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公司治理概述

2021年08月24日

中邮消费金融有限公司(以下简称“公司”)根据相关法律、法规规定,结合实际情况,建立了以股东会、董事会、监事会和高级管理层为主体的较为完善的公司治理架构和治理机制。公司以“做一家连接城乡,为普通大众提升消费品质、创造美好生活的消费金融公司”为企业愿景,致力于成为持续创造价值的公司,稳健发展的公司,与员工共享发展成果的公司和一家不断践行普惠金融、有社会责任感的消费金融公司。

一、股东和股东会

公司股东会由全体股东组成,是公司的最高权力机构,依法行使修改章程,选举和更换董事、监事,审议批准利润分配和弥补亏损方案,决定增加或减少注册资本及证券发行事项,对公司合并、分立、解散、清算或变更公司形式等重大事项做出决议等职权。

股东会分为年度会议和临时会议,根据相关法律、法规、本公司章程和股东会议事规则的规定召集和召开。

公司目前注册资本金为30亿元,股东按其持有股权比例享有权利及承担义务。

公司不断完善与股东沟通的渠道和机制,保护股东合法权益,公平对待所有股东,股东权利的行使实行公开、公平、公正原则,同股同权、同股同利。

二、董事和董事会

公司设董事会,对股东会负责,承担公司经营和管理的最终责任。董事会按照法定程序召开会议,听取管理层工作汇报,对高管人员聘任,重大关联交易,重大投资及购买、出售、置换资产,资产抵押,重大资产核销等重大事项作出决策。

公司董事会由8名董事组成,分为执行董事和非执行董事(含独立董事)。公司董事的构成多元,集合了信用贷款、金融科技、财务会计和企业管理等方面的专家和精英人士。各位董事勤勉尽职,积极参加会议并发表意见,充分发挥自身专长,认真履行各项职责。

董事会下设战略委员会、提名与薪酬委员会、风险管理委员会、审计与关联交易控制委员会、社会责任与消费者权益保护委员会,其中提名与薪酬委员会、审计与关联交易控制委员会由独立董事担任主任委员。各专门委员会向董事会负责,为董事会提供专业意见或根据董事会授权就相关事项进行决策。

三、监事和监事会

公司设监事会,对股东会负责。监事会是公司的监督机构,依据法律法规和公司章程的规定行使监督职能。

公司监事会由3名监事组成,包括股权监事和职工监事。各位监事通过列席董事会会议、审阅财务报告、听取管理层工作汇报、开展实地调研等方式履行职责,对公司的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督。

四、高级管理层

高级管理层是公司的执行机构,对董事会负责,负责公司的经营管理工作。公司构建了符合公司治理基本准则及有关法规和监管要求,适应公司实际情况的管理架构,高级管理层职责清晰,报告关系明确,在董事会的领导下,根据相关法律、法规、监管要求、公司章程及相关工作规则行使职权。

公司高级管理层由公司总经理以及副总经理、董事会秘书等董事会确定的其他高级管理人员组成。总经理、董事会秘书由董事长提名,经过董事会聘任或解聘。其他高级管理人员由总经理提名,经过董事会聘任或解聘。

高级管理层下设集中采购管理委员会、风险管理委员会、信息科技管理委员会、产品创新管理委员会、资产负债管理委员会、不良贷款责任认定委员会、授信审议委员会、消费者权益保护工作委员会和专业能力评估委员会等九个专业委员会。各委员会根据高级管理层的授权及委员会工作规则开展工作。